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中央紀委國家監(jiān)委網(wǎng)站:嚴查公職人員高利轉貸

2023-07-07 13:57:40  來源:

  資金監(jiān)管存漏洞 鋌而走險謀私利

  嚴查公職人員高利轉貸

  近日,江西省撫州市統(tǒng)計局原黨組書記高連珠被開除黨籍和公職,通報指出其涉嫌高利轉貸犯罪。梳理近年通報,包括湖南省韶山農商銀行原黨委書記、董事長劉興隆,云南出版集團有限責任公司原黨委書記、董事長李維,河南省鞏義市原副市長楊紅偉在內都涉及此類問題。利用職權或公職人員身份通過高利轉貸謀利問題引起紀檢監(jiān)察機關關注。

  根據(jù)刑法第一百七十五條規(guī)定,高利轉貸罪是指以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得數(shù)額較大的行為?!斑@類行為不按銀行借款合同約定的用途使用信貸資金,而是轉貸給他人獲取利息差,不僅不誠信,更會擾亂國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序,規(guī)避信貸審批監(jiān)管可能引發(fā)金融風險?!闭憬〗绞斜O(jiān)委委員毛江平說。

  記者注意到,高利轉貸的主體是借貸人,這意味著企事業(yè)法人、其他經濟組織、個體工商戶和具備完全民事行為能力的自然人,都可能成為高利轉貸行為的主體。福建省南平市紀委監(jiān)委案管室主任羅佛生認為,公職人員實施高利轉貸行為尤需引起警惕。

  高利轉貸使用的是信貸資金。羅佛生告訴記者,公職人員套取金融機構信貸資金用于高利轉貸,本身與其公職人員的身份不無關系,一定程度上隱含侵害職務廉潔性的問題,而不單純是公民個人的行為失范。此外,若還利用職權或職務上的影響,向無資金需求的管理服務對象主動提出放貸收息,則還可能涉嫌索賄或受賄。

  根據(jù)高利轉貸違法所得數(shù)額的大小,行為人最高將被處三年以上七年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。黨員、公職人員實施了高利轉貸行為,即使未達到刑事案件立案追訴標準的,根據(jù)《中國共產黨紀律處分條例》第二十八條和《公職人員政務處分法》第四十一條的規(guī)定,也應視具體情節(jié)追究相應的黨紀政務責任。違紀違法成本不可謂不高,為何仍有公職人員明知不可為而為之?受訪紀檢監(jiān)察干部認為,利益驅動是主要因素,而公職人員的身份或職務影響為其提供了便利。

  有的借公職人員身份便利套取信貸資金謀利。毛江平分析,公職人員獲取信貸資金的優(yōu)勢,讓少部分人動起了“歪腦筋”,甚至鋌而走險,以身試法,在向金融機構獲得貸款后,轉手就將這些資金借給第三方公司或個人,從中賺取利息差。

  有的借職務之便監(jiān)守自盜。中信銀行昆明分行滇池支行原行長解鵬,先是借銀行行長的身份結識掌握資源和有資金需求的各類人員,為高利轉貸“撒網(wǎng)”。隨后與他人商議到自己所在支行辦理貸款,并以15%的年化收益出借。此后,他利用職務之便,推動銀行貸款審批流程“一路綠燈”,對偽造的貸款材料睜一只眼閉一只眼,并順利將所獲貸款轉借,獲得高額利益?!敖怡i與他人共謀,利用職權進行高利轉貸并獲利71萬元,暴露出對這部分公職人員存在的監(jiān)管漏洞?!痹颇鲜±ッ魇形迦A區(qū)紀委監(jiān)委第一紀檢監(jiān)察室干部浦雪菲說。

  江蘇省無錫市紀委監(jiān)委派駐第十一紀檢監(jiān)察組組長汪俊能注意到,高利轉貸存在主觀方面轉化的情況。比如,該市某局公職人員趙某應朋友周某請求辦理了信用貸款,貸款成功后一段時間轉借給周某,且趙某與周某沒有明確約定收受高額回報,此時在趙某主觀上并沒有套取金融機構貸款轉貸牟利的故意。“但此后,趙某再次向周某轉貸后便開始收受其高額利息回報,二人隨即也對這種高利轉貸模式達成共識,趙某就存在主觀方面的轉化。”

  此外,多位紀檢監(jiān)察干部提到監(jiān)管缺位問題。其中原因,既有行為人反復轉移資金躲避監(jiān)管,又有相關部門與金融機構的合作渠道尚未完全打通,無法做到全程、全覆蓋監(jiān)督。

  防治公職人員高利轉貸行為不能一蹴而就,要從壓實責任、從嚴監(jiān)管、警示教育多管入手共同織牢防控網(wǎng)絡。

  五華區(qū)紀委監(jiān)委相關負責人認為,紀檢監(jiān)察機關要壓實相關行業(yè)部門責任?!岸酱俳鹑诒O(jiān)管部門履職盡責,加強對各金融機構開展公職人員貸款授信的監(jiān)管,監(jiān)督金融機構履行責任,嚴格審查公職人員貸款用途,從源頭杜絕高利轉貸的資金來源?!闭憬〗绞屑o檢監(jiān)察機關通過向相關部門下發(fā)紀律檢查建議書,推動與金融機構形成有效監(jiān)管合力,嚴把公職人員貸款的“入口關”和“出口關”,嚴格審查貸款用途,加強貸款資金去向和使用情況動態(tài)把控和全周期監(jiān)督,筑牢防治高利轉貸的“防火墻”。

  結合新修訂的《領導干部個人有關事項報告規(guī)定》,福建省南平市紀委監(jiān)委加強了對失信公職人員的情況通報和問題倒查,倒查是否存在高利轉貸和違規(guī)參與民間借貸問題。江蘇省無錫市紀檢監(jiān)察機關督促有關職能部門就高利轉貸問題開展自查自糾和清理整頓,推動制定完善黨員干部相關行為規(guī)范,將高利轉貸列為“不能為”行為之一,嚴格落實談心談話、家訪制度,掌握黨員干部思想動態(tài),防范化解苗頭性問題。

  在發(fā)揮教育治本功能方面,云南省文山壯族苗族自治州通過通報典型案例、組織收看警示教育片等方式,教育引導公職人員自覺認清高利轉貸行為的性質危害,起到通報一案、警醒一批、教育一片的效果。

 ?。▉碓矗褐醒爰o委國家監(jiān)委網(wǎng)站 | 作者 陳瑤)


編輯:鄭雪梅
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