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“存10萬(wàn)元需說(shuō)明錢(qián)來(lái)源”上熱搜 多家銀行回應(yīng)

2024-01-10 09:34:04  來(lái)源:每日經(jīng)濟(jì)新聞

  1月8日,“女子到銀行存10萬(wàn)現(xiàn)金被問(wèn)錢(qián)來(lái)源”一事,沖上了熱搜第一的位置。據(jù)悉,江西一女子在某社交平臺(tái)上發(fā)文稱(chēng),10萬(wàn)元現(xiàn)金去銀行辦個(gè)定期,沒(méi)想到銀行工作人員問(wèn)她,要存多少錢(qián)?這錢(qián)是從哪里來(lái)的?

  女子稱(chēng),“我當(dāng)時(shí)愣了一下,心想你管我錢(qián)哪里來(lái)的,直接按我說(shuō)的辦理了不就完了嗎?搞得這錢(qián)是我偷來(lái)?yè)寔?lái)的一樣。但我頓時(shí)整理了情緒,問(wèn)工作人員,你問(wèn)這個(gè)干嘛?之前存現(xiàn)金也沒(méi)有工作人員問(wèn)過(guò)啊?!惫ぷ魅藛T回應(yīng)稱(chēng),這是銀行的規(guī)定。對(duì)此,評(píng)論區(qū)的網(wǎng)友們一致表示,這是正常的流程,保護(hù)你的資金安全。

  據(jù)海報(bào)新聞1月8日?qǐng)?bào)道,記者針對(duì)相關(guān)情況,咨詢了位于北京的招商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行等多家銀行支行。招商銀行等多家銀行回應(yīng)稱(chēng)直接辦理存款業(yè)務(wù)即可。 

  招商銀行等銀行回應(yīng)

  據(jù)海報(bào)新聞報(bào)道,1月8日,記者針對(duì)相關(guān)情況,咨詢了位于北京的招商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行等多家銀行支行。其中,招商銀行工作人員告訴記者,若存10萬(wàn)元及以上現(xiàn)金,直接到銀行柜臺(tái)辦理存款業(yè)務(wù)即可;若存20萬(wàn)元以上現(xiàn)金,則會(huì)詢問(wèn)現(xiàn)金來(lái)源,但暫時(shí)無(wú)需提供相關(guān)證明。 

  中國(guó)工商銀行工作人員稱(chēng),目前在該銀行北京地區(qū)存10萬(wàn)元及以上現(xiàn)金,暫時(shí)沒(méi)有詢問(wèn)現(xiàn)金來(lái)源、出具相關(guān)證明等要求。“沒(méi)有任何要求,帶身份證、銀行卡和錢(qián)來(lái)就行?!?nbsp;

  “沒(méi)有(規(guī)定)一個(gè)具體金額,只是簡(jiǎn)單了解一下?!贬槍?duì)存現(xiàn)金是否需要詢問(wèn)資金來(lái)源或提供其他相關(guān)證明等問(wèn)題,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作人員告訴記者,“不用出具什么證明,能說(shuō)清楚(現(xiàn)金來(lái)源)就行,有些人可能說(shuō)不清楚,根本不知道這錢(qián)怎么來(lái)的,這種我們就會(huì)再詳細(xì)去問(wèn)。” 

  柜員行為屬侵犯隱私嗎?

  據(jù)央視網(wǎng)1月8日?qǐng)?bào)道,北京中銀律師事務(wù)所高級(jí)合伙人劉曉宇表示,在2022年2月以后,已暫緩施行“客戶存款金額達(dá)到一定額度,就要提供資金來(lái)源等信息”的規(guī)定。目前,客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是衡量銀行柜員是否需要了解客戶信息的標(biāo)準(zhǔn),風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高,銀行需要向客戶了解的信息就越多,反之則需要了解的信息可能越少。

  記者:關(guān)于“客戶存款金額達(dá)到一定額度,需要提供資金來(lái)源等信息”的規(guī)定,是否有法律依據(jù)? 

  劉曉宇:詢問(wèn)客戶這些資金信息,最主要的目的是對(duì)客戶的身份進(jìn)行識(shí)別,進(jìn)行客戶的盡職調(diào)查,并按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取相應(yīng)的反洗錢(qián)措施,這樣有助于提高反洗錢(qián)的效率,滿足反洗錢(qián)的需要,維護(hù)金融安全。

  對(duì)于銀行柜員可以核實(shí)客戶的信息范圍,可以溯源至2022年1月份央行、銀保監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。該《辦法》原定于2022年3月1日實(shí)施,其中第十條有明確規(guī)定,商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份,了解并登記資金的來(lái)源或者用途。 

  但在2022年2月21號(hào)時(shí),央行、銀保監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)再次發(fā)布公告,稱(chēng)因技術(shù)原因暫緩實(shí)施該《辦法》,相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。

  原規(guī)定是指2007年出臺(tái)的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,這其中并沒(méi)有對(duì)此類(lèi)客戶資金來(lái)源及用途的規(guī)定。 

  記者:目前,銀行柜員對(duì)于客戶個(gè)人信息的核實(shí)標(biāo)準(zhǔn)是什么? 

  劉曉宇:目前,我們遵循原規(guī)定的內(nèi)容。原規(guī)定要求核實(shí)自然人客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地、工作單位、地址、聯(lián)系方法、身份證件或者是身份證明文件等。對(duì)于法人或者其他組織、個(gè)體工商戶也是作簡(jiǎn)單要求,比如名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記號(hào)碼、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等。 

  此外,它還有一個(gè)規(guī)定,對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的持有人,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息,以加強(qiáng)對(duì)金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。 

  每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合海報(bào)新聞、央視網(wǎng)

編輯:蘇穎
河山新聞
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